个人pos机洗钱（申请这款手机pos机可app刷卡）

个人POS机洗钱是指利用个人POS机进行洗钱行为，一般涉及到资金汇入、转出等操作。随着金融技术的发展，个人POS机的使用越来越广泛，洗钱行为也日益增多。

本文推荐一款手机pos机app，就是用手机可以刷卡提现的软件，让手机秒变pos机并代替pos机刷卡套信用卡的app：【刷卡app】app，无需pos机也可以刷信用卡，可以把自己信用卡里的钱刷出来刷到自己的银行储蓄卡，费率低秒到账。

以前：手机+pos机具+pos机app+蓝牙=刷卡
现在：手机app=刷卡

【刷卡app】app：

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【刷卡app】app刷卡教程：

只需两步完成刷卡：

①实名认证。一般是上传自己的身份证正反面，上传自己的银行储蓄卡。这个卡是用来刷信用卡收款的，刷卡钱就会刷到这个卡里。

②在app首页找到刷卡按钮，按提示完成刷卡，一般都是输入刷卡金额，选择要刷的信用卡，一步步完成刷卡就可以了。（当然如果你第一次刷卡会提示你添加信用卡。）

（如果不太明白不会操作的可以查看app首页的视频教程，视频教程会更详细的一步步教你如何实名认证如何刷卡提现）

【刷卡app】刷卡app优势：

刷卡方式：手机app刷卡

刷卡商户：优质标准积分商户

刷卡时间：24H

刷卡费率：0.38%小额，0.6%大额

到账方式：实时到账，秒到账

公司资质：营业执照，支付牌照

支持银行：所有银行信用卡，地方银行信用卡，风控信用卡

【刷卡app】刷卡注意事项：

1.刷卡金额尽量不要是整数，比如你要刷1万，可以刷10003，9998等这样的金额。

2.刷卡切记过于频繁，比如你要刷9000元，你一笔刷9000元是健康的，如果你一笔刷1000，连续刷9笔，这样手续费更高，也不健康。

3.尽量在白天刷卡，白天的节假日周末刷卡更好，如果非常急需要在夜间刷卡的，切记过于频繁。

个人POS机洗钱的原理

个人POS机洗钱的原理主要是利用POS机虚拟账户的特性，将不合法收入转换为合法财产，然后通过POS机对外付款或转账，以此隐藏洗钱行为。

个人POS机洗钱的方式

1. 使用POS机向外部付款：以转账或支付的方式将不合法收入转移至外部账户，以此隐藏洗钱行为。

2. 利用POS机向虚拟账户里转入资金：将不合法的收入转入虚拟账户，然后再通过虚拟账户及POS机向外部账户转账，以此隐藏洗钱行为。

3. 利用POS机向外部账户支付违法所得：将违法所得支付给外部账户，以此隐藏洗钱行为。

个人POS机洗钱的防范

针对个人POS机洗钱行为，金融机构可以采取以下措施加以防范：

1. 加强监管：建立完善的内部管理制度，严格把关发放POS机的使用条件，定期对用户账号进行审查。

2. 加强客户管理：要求客户提供真实有效的身份证件，注册时填写真实有效的用户信息，定期审查用户账户的交易信息，发现可疑交易立即报告。

3. 加强风险控制：建立完善的风险防范机制，定期对账户进行审查，发现可疑交易立即进行核查和报告。

结语

金融机构应建立完善的内部管理制度，加强客户管理及风险控制，有效防范个人POS机洗钱的发生。